O objetivo deste programa é cadastrar cheques recebidos de clientes para negociá-los com os títulos destes clientes.
OBSERVAÇÃO Somente é permitida a exclusão de cheques sem data de crédito e não vinculados a negociações.
Conhecer a Tela Inicial
No programa Cheques, é possível pesquisar um cadastro através do campo Pesquisar ou do botão Pesquisa Avançada.
Ao clicar na lupa para pesquisa avançada, aparecerá uma tela com os filtros abaixo:
|
Situação do Cheque |
Selecionar uma das opções para pesquisar por situação. As opções são: (todos), Em Aberto, Creditado e Devolvido. |
|
Portador |
Informar um portador (banco ou caixa) para realizar a pesquisa avançada. |
|
Período de Emissão |
Informar um período de emissão do cheque para filtrar a pesquisa. |
|
Período de Vencimento |
Informar um período para a data de vencimento do cheque para filtrar a pesquisa. |
|
Período de Crédito |
Informar um período para a data de crédito do cheque para filtrar a pesquisa. |
|
Contrato |
Informar um número de contrato para filtrar na pesquisa. |
|
Classificação |
Checkbox. Marcar uma ou mais classificações do cheque para filtrar a pesquisa. As opções são: Normal, Caução, Contra Entrega e/ou Contra Montagem. |
|
Cheques Liberados/ Bloqueados para Crédito |
Checkbox. Marcar se deseja filtrar somente os cheques liberados para serem creditados, ou somente os cheques bloqueados para crédito. |
|
CANCELAR |
Clicar para cancelar a pesquisa avançada e retornar à tela inicial. |
|
FILTRAR REGISTROS |
Clicar para aplicar os filtros desejados à pesquisa. |
Os cadastros serão listados na grade:
|
Checkbox |
Marcar um ou mais cheques para realizar uma das ações disponíveis na parte inferior da tela. Ao marcar o checkbox do cabeçalho, todos os cheques da tela serão marcados. |
|
Cheque |
Mostra o número do cheque do cliente. |
|
|
Cheque Bloqueado para Crédito: Se o ícone exibido para o cheque for o cadeado fechado, significa que o cheque não pode ser creditado, pois está bloqueado (normalmente quando a classificação for Caução, Contra Entrega ou Contra Montagem). Nesses casos, para creditar o cheque, é necessário que um usuário com permissão faça a Liberação do Cheque. |
|
|
Cheque Liberado para Crédito: Se o ícone exibido para o cheque for o cadeado aberto, significa que o cheque está liberado e pode ser creditado. |
|
Classificação |
Mostra a classificação do cheque, que pode ser Normal, Caução, Contra Entrega ou Contra Montagem. |
|
Cliente |
Mostra o nome do cliente ao qual o cheque está vinculado. |
|
Título |
Mostra o número do título. Quando o cheque é vinculado à negociação do contrato, o número do título é o mesmo número do contrato. OBSERVAÇÃO Não é possível movimentar um título quando o caixa do portador estiver fechado, independente do seu tipo (estorno/pagamento). |
|
Valor do Título |
Mostra o valor do título correspondente a esse cheque. |
|
Valor a Receber |
Mostra o valor a receber, ou seja, que ainda está em aberto no sistema. |
|
Data de Crédito |
Mostra a data de crédito do cheque. |
|
Devolução |
Mostra a data em que ocorreu a devolução do cheque. |
|
Emissão |
Mostra a data em que o cheque foi emitido. |
|
Vencimento |
Mostra a data de vencimento do título. |
Botões Específicos do Programa
|
BLOQUEAR PARA CRÉDITO |
Caso o cheque esteja liberado, e deseja bloqueá-lo para que não seja creditado por engano, é necessário marcar o(s) cheque(s) desejado(s) e clicar nessa opção. |
|
LIBERAR PARA CRÉDITO |
Quando a classificação do cheque é Caução, Contra Entrega ou Contra Montagem, o cheque é exibido no financeiro como Bloqueado para Crédito. Para creditar esses cheques, antes é necessário libera-los para crédito. Se o usuário não possuir permissão para liberar, essa opção não será exibida. |
|
CREDITAR |
Marcar o(s) cheque(s) desejado(s) e clicar nessa opção para creditar os mesmos. Será exibida uma tela solicitando a Data de Crédito para os cheques selecionados. |
Campo a Campo do Cadastro
Para incluir um novo cadastro de cheque, clicar no botão Incluir.
Para consultar um cadastro, basta clicar sobre o link do número do cheque.
As abas do programa serão exibidas na tela, na ordem abaixo:
- Cheque
|
Informações Gerais Os campos abaixo serão exibidos na tela de Informações Gerais: |
|
|
Loja / Unidade |
Mostra a loja ou a unidade que está sendo acessada. |
|
Código de Barras do Cheque |
|
|
Loja / Unidade |
Mostra a loja ou a unidade que está sendo acessada. |
|
Leitura |
Inserir o número do código de barras do cheque. |
|
Digitado |
Inserir o código do cheque na linha inferior do mesmo. |
|
Número do Cheque |
Inserir o número do cheque. |
|
Dados Principais do Documento |
|
|
Tipo de Documento |
Mostra o tipo de documento CHE - Cheque. Este campo não pode ser editado. |
|
Classificação |
Informar a classificação do cheque. As opções são: Normal - Cheque para pagamento, sem condições específicas para ser descontado. Caução - Cheque usado como garantia de pagamento. Normalmente o cliente passa esse cheque à loja no dia da compra, e a mesma devolve o cheque ao cliente quando o pagamento correto for efetuado. Contra Entrega - Cheque usado como acordo entre o cliente e a loja. O cliente passa esse cheque à loja no dia da compra, e a mesma só irá descontar o cheque depois que a mercadoria ou serviço for entregue ao cliente. Contra Montagem - Cheque usado como acordo entre o cliente e a loja. O cliente passa esse cheque à loja no dia da compra, e a mesma só irá descontar o cheque após a conclusão da montagem dos móveis no cliente. |
|
Situação para Crédito no Financeiro |
Mostra a situação do cheque no financeiro. Se a classificação do cheque for Normal, a situação será por padrão, Liberado. Se o cheque for Caução, Contra Entrega ou Contra Montagem, a situação será por padrão Bloqueado. |
|
Título |
Inserir o número do título. |
|
Cliente |
Selecionar o cliente, clicando na lupa. |
|
Endereço |
Ao selecionar o cliente, este campo é preenchido automaticamente. |
|
Número |
Ao selecionar o cliente, este campo é preenchido automaticamente. |
|
Data de Emissão |
Ao selecionar o cliente, este campo é preenchido automaticamente. |
|
Data de Vencimento |
Informar a data de vencimento do cheque. Ao editar um cheque, é possível alterar a data do vencimento, desde que a data de crédito e data de devolução não estiverem informadas. Se uma nova data for informada, será criado um registro de prorrogação no título vinculado a esse cheque. |
|
Data da Última Devolução |
Mostra a data em que ocorreu a devolução do cheque. |
|
Motivo da Devolução |
Mostra o motivo informado para a última devolução de cheque registrada. |
|
Data de Crédito |
Mostra a data de crédito do cheque. Ao editar um cheque que não esteja creditado e a situação para crédito estiver como "Liberado", a data de crédito ficará habilitada para preenchimento. |
|
Emitente |
Informar o nome do emitente quando se tratar de cheque de terceiros. |
|
CPF do Emitente |
Informar o CPF do emitente, caso seja pessoa física. |
|
CNPJ do Emitente |
Informar o CNPJ do emitente, caso seja pessoa jurídica. |
|
Revertido no(s) título(s) |
Esse campo somente é exibido quando o título "DUP" vinculado ao cheque na negociação, foi revertido no sistema. Exibe o número e a parcela do(s) título(s) de destino da reversão. EXEMPLO 102030-01 / 252632-01 |
|
Dados Financeiros do Documento |
|
|
Valor do Título |
Inserir o valor do título. |
|
Valor a Receber |
Mostra o valor a receber. (Valor do Título - Valor Utilizado). |
|
Valor Utilizado |
Mostra o valor utilizado em negociações do Contas a Receber. Ao creditar o cheque o Valor Utilizado passa a ser igual ao Valor do Título, mesmo que somente parte do seu valor esteja em negociação. |
|
Movimento |
Selecionar um tipo de movimento, cadastrado em Financeiro - Gestão - Tipos de Movimento. |
|
Contas Financeiras Para editar, incluir e excluir contas financeiras, clicar no botão de edição. Uma tela será exibida, para selecionar a conta financeira e informar o percentual. Para incluir uma nova conta financeira, clicar no botão Incluir. |
|
|
Conta Financeira |
Mostra a conta financeira, de acordo com o movimento selecionado no campo acima. |
|
Percentual |
Mostra o percentual da conta financeira. A soma dos percentuais das contas deve totalizar 100%. |
|
Portador |
Selecionar um dos portadores, cadastrados em Financeiro - Gestão - Portadores. Essa opção ficará habilitada para edição somente se a data de devolução e a data de crédito não estiverem preenchidas. Não é possível alterar o portador quando o caixa do portador estiver fechado. |
|
Dados Bancários |
|
|
Banco |
Selecionar o banco ao qual corresponde o cheque. Os bancos estão cadastrados em Avançado - Financeiro - Bancos/Financeiras. |
|
Agência |
Inserir o número da agência bancária. |
|
Dígito Verificador da Agência |
Informar o dígito para validar e autenticar o número da agência. |
|
Conta Corrente |
Inserir o número da conta corrente. |
|
Dígito Verificador da Conta Corrente |
Informar o dígito para validar e autenticar o número da conta corrente. |
|
Observações |
Inserir observações referentes ao cheque. Ao editar a tela de cheques, esse campo ficará habilitado para alteração. |
Botões Específicos do Programa
|
ESTORNAR CRÉDITO |
Essa opção é habilitada se o cheque estiver creditado, e se o usuário possuir permissão para editar os cheques. É utilizada para realizar o estorno do valor de cheques de clientes, caso algum crédito tenha sido realizado indevidamente. |
|
Substituir |
Clicar nessa opção para substituir o cheque consultado por outro(s) cheque(s) ou depósito(s). Ao consultar um cadastro de cheque, essa opção ficará habilitada quando: o usuário possuir permissão, o cheque estiver vinculado a uma negociação, não estiver devolvido ou creditado, e ainda não tenha sofrido nenhuma substituição. |
|
DEVOLVER |
Essa opção é habilitada para cheques com situação de crédito liberado no financeiro, e para usuários que possuam permissão para editar os cheques. A opção DEVOLVER é usada para realizar a devolução de cheques dos clientes quando o banco não credita os mesmos. Na tela de devolução, clicar no botão Incluir, para informar a data e o motivo da devolução do cheque. É possível informar mais de uma devolução de cheque, visto que os bancos permitem reapresentar o cheque. |
|
EDITAR |
Essa opção é habilitada se o usuário possuir permissão para editar os cheques. |
|
EXCLUIR |
Essa opção é habilitada se o usuário possuir permissão para excluir os cheques. Antes de excluir o cheque, são verificados os vínculos de negociação, cheques creditados e utilizados em substituição. Não será possível excluir o cheque se: a. O cheque já estiver creditado (pago); b. O valor do cheque já foi utilizado; c. O cheque estiver vinculado a uma negociação; d. O cheque tenha sido utilizado em uma substituição de cheques. Caso passe por essas validações, serão excluídos o cheque, os históricos, os lançamentos do portador, contas financeiras e motivos de devolução. |
- Histórico
|
Informações Gerais Mostra as informações gerais do cheque, como o número do cheque e do título, parcela e valor. |
|
Histórico de Lançamentos |
|
|
Seq. |
Mostra o número sequencial do histórico do cheque. |
|
Movimento |
Mostra o tipo de movimento realizado, junto de um ícone informativo, que exibe as contas financeiras e percentual utilizados na movimentação. |
|
Histórico/ Complemento |
Mostra o histórico/complemento. As opções são: Inclusão por Contrato: inclusão do documento na assinatura do contrato; Inclusão por Orçamento: inclusão do documento na aprovação do orçamento; Inclusão Manual: inclusão manual do documento; Pagamento Parcial Manual: movimento de pagamento manual em que o valor a receber é maior do que zero, e menor que o valor do título; Pagamento Saldo: movimento de pagamento manual em que o valor a receber é maior do que zero, menor do que o valor do título, e com este movimento passa a ser zero; Pagamento Total Manual: movimento de pagamento em que o valor a receber está totalmente em aberto, e com este movimento passa a ser zero; Pagamento Total por Reversão: movimento de pagamento efetuado na reversão do documento; Pagamento Parcial da Negociação/<Número da Negociação>: movimento de pagamento efetuado ao realizar uma negociação com documento de pagamento do tipo DEP, onde o valor a receber do documento passa a ser menor do que o valor do título, e maior do que zero; Pagamento Total da Negociação/<Número da Negociação>: movimento de pagamento efetuado ao realizar uma negociação com documento de pagamento do tipo DEP, onde o valor a receber do titulo passa a ser igual a zero; Pagamento Total do Crédito/<Número da Negociação>: movimento de pagamento efetuado ao realizar o crédito do(s) cheque(s) relacionado(s) à negociação; Estorno Parcial: movimento de estorno em que o valor a receber passa a ser menor do que o valor do título; Estorno Total: movimento de estorno em que o valor a receber passa a ser igual ao valor do título. |
|
Data |
Mostra a data do movimento. |
|
Portador |
Mostra o portador do movimento, junto de um ícone informativo, que exibe o banco/financeira e agência utilizados na movimentação. |
Tela de Estorno de Crédito
Ao clicar em ESTORNAR CRÉDITO, serão exibidas as informações abaixo:
|
Informações Gerais Mostra o número do cheque, nome do cliente, portador e valor do cheque. |
|
Informações para Estorno |
|
|
Data do Movimento |
Informar a data do movimento de estorno do cheque. |
|
Movimento |
Mostra o tipo de movimento que será utilizado para o estorno, conforme regras abaixo: Movimento de Estorno - Considera Caixa: será utilizado quando o último movimento de pagamento da DUP (Duplicata de Contrato) ou CHE (Cheque) movimentou caixa. Movimento de Estorno - Não Considera Caixa: será utilizado quando o último movimento de pagamento da DUP (Duplicata de Contrato) ou CHE (Cheque) não movimentou caixa ou não existir um movimento de pagamento. Esses Movimentos de Estorno são cadastrados em Financeiro - Gestão - Configurações Financeiras. |
|
Portador |
Mostra o portador, que será o mesmo do cheque. |
|
Complemento |
Informar um complemento para ser gravado no histórico de estorno. |
|
Descrição Livre |
Informar uma descrição para ser gravada no histórico de estorno. |
|
Contas Financeiras Para editar, incluir e excluir contas financeiras, clicar no botão de edição. Uma tela será exibida, para selecionar a conta financeira e informar o percentual. Para incluir uma nova conta financeira, clicar no botão Incluir. |
|
|
Conta Financeira |
Mostra a conta financeira, de acordo com o movimento selecionado no campo acima. |
|
Percentual |
Mostra o percentual da conta financeira. A soma dos percentuais das contas deve totalizar 100%. |
Ao CONFIRMAR, o sistema fará as seguintes validações:
Será realizado o descrédito para os títulos vinculados na negociação, depois das seguintes validações:
1. O cheque não pode ter sido creditado por movimento de reversão. Nesse caso, será necessário desfazer o movimento de reversão.
2. A data de movimento de estorno não pode ser menor que a data de emissão do título.
3. Se o cheque não estiver vinculado a uma negociação, a data de crédito do título do cheque ficará em branco, o valor pago ficará zerado, o status será atualizado para "Aberto" e o histórico de "Estorno Total" será criado.
4. Se o cheque estiver vinculado a uma negociação, a data de crédito do título do cheque ficará em branco e o histórico de "Estorno Total" será criado. O valor negociado será atualizado na negociação, com o valor do título. Além disso, também ocorrerá:
4.1. Para o título "DUP" (Duplicata de Contrato), vinculado a um cheque na negociação, o status será atualizado para "Aberto", o Valor Negociado será atualizado com o valor do cheque, o Valor Pago será zerado e será criado o histórico de "Estorno Total".
4.2. Para o título "DUP" (Duplicata de Contrato), vinculado a mais de uma forma de pagamento na negociação, o status será atualizado para "Aberto", o Valor Negociado será atualizado com o valor do cheque, o Valor Pago será atualizado subtraindo o valor do cheque que foi estornado, e será criado o histórico de "Estorno Parcial" (se ficou algum valor pago referente a outra forma de pagamento) ou "Estorno Total" (se não ficou nenhum valor pago).
Tela de Substituição de Cheque
Ao clicar em Substituir, a tela de substituição será exibida, com as informações abaixo:
|
Cheque a ser substituído: |
|
Cheque(s)/Depósito(s) a serem utilizados na substituição:: Nesse bloco serão exibidos os cheques ou depósitos já cadastrados no sistema e que estão disponíveis para a substituição. REGRA Só serão exibidos cheques e depósitos cadastrados para o MESMO cliente do cheque a ser substituído, e que possuam valor disponível para utilização.
Na tela que irá aparecer, selecionar o Tipo de Documento que deseja incluir: CHE-Cheque ou DEP-Depósito, e em seguida Confirmar. Será exibida então a tela de cadastro do documento CHE ou DEP para que as informações necessárias sejam preenchidas. Depois de cadastrar os cheque(s) ou depósito(s), os mesmos serão listados no bloco "Cheque(s)/Depósito(s) a serem utilizados na substituição". Selecionar quais deseja utilizar para a substituição e clicar em SUBSTITUIR.
1. Atualizará as negociações existentes com o título "DUP", para vincular o(s) novo(s) cheque(s) ou depósito(s), utilizado(s) na substituição. 2. Realizará a baixa do título "DUP" caso a substituição do cheque tenha sido feita por depósito. Se o valor for igual ou maior ao valor do título de "DUP", será realizado pagamento completo, caso contrário, será realizado o pagamento parcial. 3. Se o valor do(s) cheque(s) e/ou depósito(s) utilizados para a substituição for maior que o valor do cheque a ser substituído, o cliente ficará com crédito da diferença, podendo ser utilizado em outra negociação. O gerenciamento desse crédito deve ser feito de forma manual pelo financeiro. 4. Será armazenada a informação de substituição para o cheque antigo, e as informações do tipo de documento ficarão salvas: CHE-Cheque - Nº do Cheque - Nº do Título/Parcela - Valor. DEP-Depósito - Nº do Título/Parcela - Valor. 5. Depois de substituir o cheque por um depósito, não será possível remover ou alterar um registro de depósito. O cheque, depois da substituição, ficará livre para ser utilizado conforme necessário. |