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Cadastro manual da taxa financeira
Cadastro da taxa financeira com base em uma planilha
Conhecer o Programa
O objetivo deste programa é cadastrar as taxas enviadas pelas instituições financeiras (cadastradas no programa Bancos / Financeiras) com seus respectivos prazos de carência.
Conhecer a Tela Inicial
É possível pesquisar uma taxa financeira através do campo Pesquisar ou do botão Pesquisa Avançada. Ao clicar sobre o ícone da pesquisa avançada, são mostrados os seguintes filtros:
Data dentro do Período de Vigência: data para filtrar o período de vigência, por padrão vem com a data atual;
Tipo de Juro: filtro do tipo de juro usado na taxa;
Exige Entrada: filtro das taxas que exigem ou não entrada.
Os cadastros são listados na grade. As colunas da listagem são:
Descrição: nome dado a taxa;
Quantidade Parcela: quantidade de parcelas (tooltip apresenta os juros);
Quantidade Carência: quantidade de carências (tooltip apresenta as datas);
Tipo de Juro: tipo de juro usado no cálculo da taxa;
Fornecedor: fornecedor cadastrado na taxa;
Vigência: período que a taxa está válida (tag aprensenta Ativo ou Inativo);
Ícone de Fatores de Carência: indica se os valores foram calculados pelo sistema ou informados pelo usuário.
Botão Incluir
Inserir Nova: direciona para cadastro de uma nova taxa;
Copiar de Outra: apresenta pop-up para criar nova taxa baseado em uma já existente. (opção disponível
somente se houver pelo menos uma taxa já cadastrada).
Cadastro manual da taxa financeira
Para incluir uma nova taxa financeira, clicar no botão Incluir e após na opção Inserir nova. Os dados a serem incluídos são:
Loja/Unidade: nome da loja onde a taxa foi criada
Descrição: nome da taxa financeira
Período de Vigência: intervalo de datas que a taxa será válida
Quantidade de Parcelas: quantidade de parcelas da taxa
Juros das Parcelas: juro da taxa financeira que poderá ter valores diferentes definido por intervalos de parcelas.
Quantidade de carências: quantidade de carências da taxa
Dias das Carências: os dias de cada carência. Uma carência não pode ser menor do que a carência anterior.
O botão + Mais Configurações apresenta mais campos do cadastro da taxa financeira:
Tipo de Juro = Define o tipo de cálculo da taxa. Padrão é o valor “Composto”
IOF = Imposto sobre Operações Financeiras, índice de cálculo dos fatores de carência. Máximo 25%.
Adicional = valor adicional usado no cálculo dos fatores de carência.
Exige Entrada = Se a taxa exige entrada. Campo usado durante a validação do orçamento
Fornecedor = campo usado na geração de título.
Fatores de Carência
É a matriz de valores criadas conforme seleção de parcelas (vertical) x carências (horizontal). Esses valores são utilizados no orçamento.
Ao clicar em Confirmar, as parcelas serão calculadas e geradas. Após, a tabela com as respectivas parcelas e fatores de carência será exibida, conforme a quantidade de dias definidos para cada carência.
Para editar um dos percentuais de carência, clicar em Editar, ajustar os valores desejados e após isso, clicar em Confirmar.
Cadastro da taxa financeira com base em uma planilha
Os dados da capa devem ser preenchidos igualmente ao processo manual e após realizado o respectivo cadastro, será habilitado o botão Mais opções.
Clicar sobre a opção Baixar Planilha Modelo. Realize o download do arquivo Excel (XLS ou XLSX) referente à um modelo da matriz de fatores de carência para preenchimento e importação dos valores no sistema. O arquivo será gravado na pasta Downloads, nomeada conforme nome da taxa cadastrada.
Preencher a planilha com os fatores de carência recebidos pela financeira (modelo excel que possa ser copiado):
Salvar planilha preenchida com os fatores e, estará pronta para a importação dos juros para o sistema. Após, clique sobre a opção Importar juros de planilha.
Na tela aberta, selecione o respectivo arquivo e clique em Confirmar.
Pronto, ao confirmar a importação do arquivo, a taxa estará cadastrada conforme exemplo na figura abaixo.
Para visualização do histórico de alterações da taxa financeira, clicar sobre a opção Ver Alterações.
Planilha não vinculada a algum orçamento/negociação poderá ser excluída. Caso contrário, a única opção será inativar pela data de validade.
Pontos de atenção
A relação da quantidade de parcelas da condição de pagamento e taxa financeira, segue o parcelamento conforme a taxa cadastrada.
Exemplos
1. O sistema não encontra índice pois a taxa foi cadastrada em 10X e o usuário está orçando em 11X. Desta forma, a negociação não será finalizada.
Ao respeitar o parcelamento conforme a taxa cadastrada, a negociação será finalizada.
2. O arquivo com os fatores que a financeira disponibilizar ao cliente deverá ser em arquivo excel a fim de que possa ser editado (para que possam copiar os fatores para o modelo de planilha compatível extraída do FoccoLOJAS ).
Copiar de outra
Para duplicar a taxa financeira, clicar no botão Incluir e após, na opção Copiar de outra.
Descrição: Descrição da nova taxa financeira.
Copiar desta taxa financeira: Permite copiar de outra taxa financeira já cadastrada.